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Versorgungsausgleich anlegen und buchen
Ein Versorgungsausgleich kann über verschiedene Wege angelegt werden. Die Aktion "Erstelle Versorgungsausgleich" steht sowohl auf der Kontaktkarte als auch in der Kontaktliste im Menübereich "unitop Altersversorgung" zur Verfügung. Alternativ kann die Schaltfläche "Neu" in der Liste der Versorgungsausgleiche genutzt werden.
Versorgungsausgleich aus einem Kontakt heraus anlegen
Kontaktkarte öffnen: Öffnen Sie die Kontaktkarte des Mitglieds, für das Sie einen Versorgungsausgleich erstellen möchten. Klicken Sie auf "Aktionen", "unitop Altersversorgung" und "Erstelle Versorgungsausgleich". Das System führt eine Vorprüfung durch: Es prüft, ob die Versorgungsausgl. Einrichtung korrekt befüllt ist, ob die Kontaktdaten des Verpflichteten gültig sind und ob die Standard-Ausgleichsart gesetzt ist.
Informationen erfassen: Allgemeine Informationen sowie Angaben zu Verpflichtetem und Berechtigtem sind auf der Versorgungsausgl. Karte zu erfassen. Als Verpflichteter wird automatisch die Kontaktnummer des aktuell geöffneten Kontakts vorbelegt. Der Berechtigte, das Gericht, die Ehedaten und der Beschreibungstext sind manuell einzutragen.
Zeilen vorschlagen: Wählen Sie im Menü "Zeilen vorschlagen". In den Zeilen finden Sie relevante Werte und Kosten zur Bestimmung des Versorgungsausgleichs, die aus bestehenden Tarifen und der Grundeinrichtung hervorgehen.
Anwartschaft berechnen: Wählen Sie "Anwartschaft berechnen", um den hälftig zu übertragenden Ausgleichswert (Anwartschaften) je Versorgungsausgleichszeile zu ermitteln. Die Ausgleichswerte werden summiert und in das Feld "Summe Ausgleichswert" im Register "Berech. Ergebnis" geschrieben.
Gerichtsinformationen ergänzen: Im Register "Gericht" ergänzen Sie alle Informationen, die Sie vom Gericht erhalten haben oder Ihnen bereits bekannt sind. Ergänzen Sie zudem die Befunde des Gerichts in den Zeilen zur Ermittlung des Ausgleichs.
Buchen: Geben Sie im Register "Allgemein" den Status frei und buchen Sie den Versorgungsausgleich über das Menü.
Detaillierte Informationen zum Aufbau der Versorgungsausgl. Karte, ihrer Register und Aktionen finden Sie unter Versorgungsausgl. Karte.
Versorgungsausgleich buchen
Die Aktion "Buchen" schließt den Versorgungsausgleich fachlich ab und erzeugt alle buchhalterischen und vertraglichen Folgeeinträge. Vor der Buchung werden folgende Prüfungen durchgeführt.
Vorprüfungen
Pflichtfelder: Das System prüft, ob alle Pflichtfelder im Kopf gesetzt sind: Kontaktnr. Verpflichteter, Kontaktnr. Berechtigter, Kontaktnr. Gericht, Ehe von, Ehe bis und das Datum im Feld "Rechtskräftiges Urteil am".
Externe Teilung: Bei der Ausgleichsart "Externe Teilung" wird zusätzlich geprüft, ob die Kontaktnr. Versorgungsausgleichskasse gesetzt ist und ob diese Kontaktnummer eine Geschäftsbeziehung zu einem Kreditor besitzt. Außerdem werden die buchungstechnischen Voraussetzungen in der Einrichtung geprüft (Buch.-Blattvorlage, Buch.-Blatt, Belegnummern, Produktbuchungsgruppe).
Status: Der Status des Versorgungsausgleichs muss dem in der Statusvorlage hinterlegten "Freigegeben"-Status entsprechen.
Zeilen: Es müssen Zeilen vorhanden sein, da ohne Zeilen nicht gebucht werden kann.
Vertragsvorlagen: Die Vertragsvorlagen für den Berechtigten (Mitglied und Empfänger) müssen in der Versorgungsausgl. Einrichtung hinterlegt sein.
Buchungsablauf bei Ausgleichsart "Interne Teilung" (Buchungsart "nach Tarif")
Für jede Versorgungsausgleichszeile führt das System folgende Schritte aus:
Kürzung des Anrechts des Verpflichteten: Es wird ein negativer Anwartschaftsposten auf dem Vertrag des Verpflichteten gebucht. Der Betrag entspricht dem Feld "Summe Kürzung nach Rechtskraft" aus dem Register "Berechn. Ergebnis".
Anlage eines neuen Vertrags für den Berechtigten: Auf Basis der in der Einrichtung hinterlegten Vertragsvorlage (Mitglied oder Empfänger) wird ein neuer Beitragsvertrag für den Berechtigten angelegt.
Gutschrift auf dem neuen Vertrag des Berechtigten: Es wird ein positiver Anwartschaftsposten auf dem neu angelegten Vertrag des Berechtigten gebucht. Der gebuchte Wert entspricht dem Feld "Summe neues Anrecht nach Rechtskraft" aus der Zeile.
Vertragsnummer: Nach der Buchung aller Zeilen wird die Vertragsnummer des Berechtigten automatisch in die jeweilige Versorgungsausgleichszeile eingetragen.
Falls der Berechtigte bereits ein Versorgungsempfänger (Rentner) ist, der Verpflichtete jedoch nicht, wird zusätzlich automatisch ein Transfer für den Berechtigten angelegt. Als Übertragungsdatum wird das Datum aus dem Feld "Meldung Rechtskraft zum" verwendet.
Buchungsablauf bei Ausgleichsart "Externe Teilung" (Buchungsart "nach Tarif")
Für jede Versorgungsausgleichszeile führt das System folgende Schritte aus:
Kürzung des Anrechts des Verpflichteten: Es wird ein negativer Anwartschaftsposten auf dem Vertrag des Verpflichteten gebucht (analog zur internen Teilung).
Buchung einer Verbindlichkeit gegenüber der Versorgungsausgleichskasse: Es wird eine Buchungsblattzeile für den Kreditor der Versorgungsausgleichskasse erstellt und gebucht. Dabei entsteht ein Kreditorenposten für den zu zahlenden Ausgleichsbetrag. Die Buchung verwendet die in der Versorgungsausgl. Einrichtung hinterlegte Buch.-Blattvorlage, den Buch.-Blattnamen, die Belegnummern und die Produktbuchungsgruppe.
Statusänderung nach der Buchung
Nach erfolgreicher Buchung wird der Status des Versorgungsausgleichs automatisch auf den in der Statusvorlage hinterlegten "Abgeschlossen"-Status gesetzt. Der Datensatz ist danach gesperrt und kann nicht mehr verändert werden.
Versorgungsausgleich stornieren
Die Aktion "Stornieren" macht eine bereits durchgeführte Buchung rückgängig. Alle durch die Buchung erzeugten Folgedaten werden dabei systematisch auf Basis des Transaktionsprotokolls storniert oder gelöscht.
Vorprüfungen vor der Stornierung
Status: Der Status des Versorgungsausgleichs muss dem "Abgeschlossen"-Status entsprechen (nur gebuchte Versorgungsausgleiche können storniert werden).
Transfervorgänge: Für alle durch die Buchung angelegten Transfervorgänge wird geprüft, ob diese noch den Status "Freigegeben" haben.
Verbindlichkeiten: Bei der externen Teilung wird geprüft, ob die Verbindlichkeiten gegenüber der Versorgungsausgleichskasse noch offen sind. Offene Kreditorenposten müssen vor der Stornierung ausgeglichen sein.
Stornierungsablauf
Sind alle Vorprüfungen bestanden, werden folgende Schritte ausgeführt:
Anwartschaftsposten: Die beim Buchen erzeugten Anwartschaftsposten (negativer Posten des Verpflichteten und positiver Posten des Berechtigten) werden storniert.
Rentenbetragshistorie: Die erzeugten Einträge der Rentenbetragshistorie werden storniert.
Transfervorgänge: Angelegte Transfervorgänge werden storniert.
Kreditorenposten: Angelegte Kreditorenposten (bei externer Teilung) werden storniert.
Verträge: Angelegte Verträge des Berechtigten werden storniert.
Status zurücksetzen: Der Status des Versorgungsausgleichs wird zurückgesetzt, sodass der Datensatz wieder bearbeitet werden kann.