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Rentensimulation und -berechnung
Eine Rentenberechnung können Sie grundsätzlich aus den Rentenvertrags- und Transferkarten aus starten. Der Ausgangspunkt zur Erstellung einer Rentensimulation ist der jeweilige Kontakt. Die Berechnung selbst unterscheidet sich von der Simulation lediglich in der Zeilenart (Art = "Simulation" oder "Anwartschaft"). Über entsprechende Hinweise bzw. Benachrichtigungen können Sie Rentenbeträge einsehen und in die Rentenbetragshistorie übernehmen. Nachberechnungen eines bestehenden Rentenvertrags können Sie in der Karte "Rentenberechnung" über den Menüpunkt "Übernahme in Rentenbetragshistorie" einpflegen.
Sie können eine Simulation vom Kontakt oder Beitragsvertrag, Rentenberechnungen vom Rentenvertrag aus starten oder bereits errechnete Rentenberechnungen (bzw. Rentensimulationen) einsehen. Möchten Sie für einen Kontakt eine Rentenberechnung mit unterschiedlichen Szenarien simulieren, gehen Sie folgende Schritte durch.
Rentensimulation Einzelberechnung
Öffnen Sie den Kontakt, für den Sie eine Simulation durchführen möchten.
Wählen Sie im Menü der Kontaktkarte "Aktionen", "unitop Alterversorgung" und "Erstelle Rentensimulation". Sofern die Simulation abgeschlossen ist, wird diese in den Rentenberechnungen gespeichert.
Auf der neuen Karte überprüfen Sie zunächst die Kontaktangaben auf ihre Richtigkeit und klicken auf "Weiter".
Im nächsten Schritt wählen Sie die Rentenart, z. B. Altersrente, Erwerbsminderungsrente, Hinterbliebenenrente, etc. Das Rentenstartdatum wird automatisch mit dem, im Kontakt hinterlegten, "Rentenbeginn-Datum" vorbelegt. Editieren Sie das Rentenstartdatum, um Szenarien mit unterschiedlichen Renteneintrittsalter oder Beitragshöhen zu simulieren. Bestätigen Sie mit "Weiter".
Auf der nächsten Karte stellen Sie die Zeilen so zusammen, wie sie simuliert werden sollen. Je nach Verrentungsart (hier Einzelberechnung) erhalten Sie in der Liste die entsprechende Anzahl an Verträgen bzw. Zeilen. Tragen Sie die Beträge manuell in die Zeilen ein und ändern Sie nach Bedarf die Zeiträume für die Beitragshochrechnungen. Sollte es bereits einen gezahlten Beitrag geben, wird dieser automatisch eingefügt und auch als Art = Anwartschaft" vermerkt. Mit der Funktion "Neue Vertragszeile" sind Sie in der Lage, Beiträge zu einem gelisteten Beitragsvertrag zu ändern. So können Sie bspw. für jedes Jahr einen anderen Beitrag festlegen. Bestätigen Sie Ihre Eingaben mit "Weiter".
Fügen Sie eine Beschreibung hinzu oder speichern Sie die Simulation bei Bedarf. Die Simulation der Berechnung beginnt, sobald Sie auf "Abschließen" klicken. Gespeicherte Simulationen finden Sie in der Informationsbox im Kontakt ("Anzahl Rentensimulationen" bzw. "Anzahl Rentenberechnungen").
Die folgende Karte listet Ihnen die Ergebnisse der Rentenberechnung auf. Hier ist auch erkennbar, ob es sich um eine Simulation oder gültige Rentenberechnung handelt. Um die Berechnung im Detail einzusehen, klicken Sie auf die "Lfd. Nr.". Mehr zu der Detailansicht lesen Sie hier.
Rentensimulation summiere Beiträge
Öffnen Sie den Kontakt, für den Sie eine Simulation durchführen möchten.
Wählen Sie im Menü der Kontaktkarte "Aktionen", "unitop Alterversorgung" und "Erstelle Rentensimulation".
Auf der neuen Karte überprüfen Sie zunächst die Kontaktangaben auf ihre Richtigkeit und klicken auf "Weiter".
Im nächsten Schritt wählen Sie die Rentenart. Das Rentenstartdatum wird automatisch mit dem, im Kontakt hinterlegten, "Rentenbeginn-Datum" vorbelegt. Editieren Sie das Rentenstartdatum, um Szenarien mit unterschiedlichen Renteneintrittsalter oder Beitragshöhen simulieren möchten. Bestätigen Sie mit "Weiter".
Auf der nächsten Karte stellen Sie die Zeilen so zusammen, wie sie simuliert werden sollen. Je nach Verrentungsart (hier summierte Beiträge) erhalten Sie in der Liste die entsprechende Anzahl an Verträgen bzw. Zeilen. Tragen Sie die Beträge manuell in die Zeilen ein und ändern Sie nach Bedarf die Zeiträume für die Beitragshochrechnungen. Sollte es bereits einen gezahlten Beitrag geben, wird dieser automatisch eingefügt und auch als Art = Anwartschaft" vermerkt.
Mit der Funktion "Neue Vertragszeile" sind Sie in der Lage, Beiträge zu einem gelisteten Beitragsvertrag zu ändern. So können Sie bspw. für jedes Jahr einen anderen Beitrag festlegen.
Fügen Sie eine Beschreibung hinzu oder speichern Sie die Simulation bei Bedarf. Die Simulation der Berechnung beginnt, sobald Sie auf "Abschließen" klicken. Gespeicherte Simulationen finden Sie in der Informationsbox im Kontakt ("Anzahl Rentensimulationen" bzw. "Anzahl Rentenberechnungen"). Im Anschluss wird Ihnen das Ergebnis sowie die Berechnung selbst dargestellt.
Anders als in der Einzelberechnung, werden addierte Anwartschaften nicht in dieser Karte dargestellt, sondern im Feld "Anzahl Rentenberechnung Teile". Sie können einzelne Teile der Rentenansammlung einsehen, in dem Sie auf die dann aufgeführten "Anzahl Rentenberechnung Teile" klicken. Somit haben Sie direkten Zugriff auf die Beitragsverträge. Das Feld "Ergebnis Rentenberechnung" hat bei dieser Verrentungsart in den Rentenberechnungsteilen einen Wert von 0,00. Mehr zu der Detailansicht lesen Sie hier.
Rentensimulation summiere Ergebnisse
Öffnen Sie den Kontakt, für den Sie eine Simulation durchführen möchten.
Wählen Sie im Menü der Kontaktkarte "Aktionen", "unitop Altersversorgung" und "Erstelle Rentensimulation".
Auf der neuen Karte überprüfen Sie zunächst die Kontaktangaben auf ihre Richtigkeit und klicken auf "Weiter".
Im nächsten Schritt wählen Sie die zu simulierende Rentenart. Das Rentenstartdatum wird automatisch mit dem, im Kontakt hinterlegten, "Rentenbeginn-Datum" vorbelegt. Editieren Sie das Rentenstartdatum, wenn Sie Szenarien mit unterschiedlichen Renteneintrittsaltern oder Beitragshöhen simulieren möchten. Bestätigen Sie mit "Weiter".
Auf der nächsten Karte stellen Sie die Zeilen so zusammen, wie sie simuliert werden sollen. Je nach Verrentungsart (hier summierte Ergebnisse) erhalten Sie in der Liste die entsprechende Anzahl an Verträgen bzw. Zeilen. Tragen Sie die Beträge manuell in die Zeilen ein und ändern Sie nach Bedarf die Zeiträume für die Beitragshochrechnungen. Sollte es bereits einen gezahlten Beitrag geben, wird dieser automatisch eingefügt.
Mit der Funktion "Neue Vertragszeile" sind Sie in der Lage, Beiträge zu einem gelisteten Beitragsvertrag zu ändern. So können Sie bspw. für jedes Jahr einen anderen Beitrag festlegen.
Fügen Sie eine Beschreibung hinzu oder speichern Sie die Simulation bei Bedarf. Die Simulation der Berechnung beginnt, sobald Sie auf "Abschließen" klicken. Gespeicherte Simulationen finden Sie in der Informationsbox im Kontakt ("Anzahl Rentensimulationen" bzw. "Anzahl Rentenberechnungen"). Im Anschluss wird Ihnen das Ergebnis sowie die Berechnung selbst dargestellt.
Anders als in den anderen Verrentungsarten, wird pro Beitragsvertrag eine Rentenberechnung durchgeführt. Das Ergebnis ist in den Teilrentenberechnungen zu finden. Zu diesen kommen Sie per Klick auf "Anzahl Rentenberechnung Teile". Die Summe aller Rentenberechnungen stellt das "Ergebnis Rentenberechnung" in der Hauptrentenberechnung dar. Mehr dazu lesen Sie hier.
Beispiel Transfer Verrentung
Die Rentenberechnung, welche Sie auch aus Ihren Transfers über das Menü starten können, sind genauso aufgebaut, wie die Rentensimulation. Einziger Unterschied, innerhalb der Rentenberechnungszeilen ist Art = "Anwartschaft" statt "Simulation".
In der Karte "Transfer Kontakt" öffnen Sie einen Datensatz unter "Lfd. Nr. Rentenberechnung Kopf", um nähere Details der Berechnung einsehen zu können. Wird aus einem Transfer eine Rentenberechnung gestartet, so werden nach dem Buchen des Transfers die Ergebnisse in den Rentenvertrag übernommen und Beitragsverträge geschlossen. Klicken Sie dazu im Menü "Starte Rentenberechnung".
Je nach Verrentungsart (summierte Beiträge bzw. Ergebnisse) finden Sie die Absprünge zu den Unterberechnungen der summierten Beiträge oder Ergebnisse im Feld Anzahl Rentenberechnung Teile.