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Beitragsvertrag einrichten
Um Beitragsverträge erzeugen zu können sind zunächst Tarifgruppen und Tarife zu hinterlegen.
Tarifgruppe anlegen
Im Folgenden werden die Prozessschritte für die Erstellung von Tarifgruppen erläutert. Dabei geben Sie an, wie Beiträge in Rentenverträge überführt werden, geben einen Tarifcode an und hinterlegen u. a. den Zeitpunkt der Anwartschaftsbildung:
Rufen Sie die "Tarifgruppen" im Menü der "Vertragsverwaltung Einrichtung" auf. Navigieren Sie dazu über "Zugehörig", "Beitrag" und "Tarifgruppen". Alternativ rufen Sie die Tarifgruppen über die Suche auf.
Tragen Sie einen Code sowie eine Beschreibung für die neue Tarifgruppe ein.
In der Spalte "Vertragsverrentungsart", geben Sie an, wie Beiträge in Rentenverträge überführt werden sollen:
Summiere Beträge: summiert die Beiträge und Anwartschaften und erstellt eine Rentenberechnung aufgrund dieser Summen. Nur ein Rentenvertrag für die Tarifgruppe.
Summiere Ergebnisse: führt für jeden Vertrag eine Rentenberechnung aus und addiert die Ergebnisse. Nur ein Rentenvertrag für die Tarifgruppe.
Einzelberechnung: macht aus jedem Beitragsvertrag einen Rentenvertrag.
Im Anschluss geben Sie den "Tarifcode Verrentung" an. Dieser Code gibt den Tarifcode an, der genutzt wird, wenn mehrere Verträge dieser Tarifgruppe zu einem neuen Rentenvertrag zusammengefasst werden.
Unter "Zeitpunkt Anwartschaftenbildung" geben Sie an, zu welchem Zeitpunkt Anwartschaften gebildet werden sollen:
Zahlung: Es wird erst eine Anwartschaft gebildet, wenn der Beitrag gezahlt wurde.
Beitrag: Es wird bereits eine Anwartschaft gebildet, sobald ein Beitragsposten gebildet wird, also noch bevor eine Zahlung eingegangen und gebucht wurde.
Tarife anlegen
In den Tarifen legen Sie die Höhe von Auf- und Abschlagsfaktor und weitere prozentuale Werte für den Fall einer Witwen-, Waisen- oder Halbwaisenrente fest.
Rufen Sie die "Vertragsverwaltung Einrichtung" über die Suche auf und navigieren Sie im Menü über "Beitrag", "Tarife", um die Liste der Tarife aufzurufen. Alternativ rufen Sie die Liste direkt über die Suche auf, indem Sie "Tarife" eingeben.
Vergeben Sie einen Code, Gültigkeitsdaten sowie eine Beschreibung.
Geben Sie eine Tarifgruppe an oder erstellen Sie an dieser Stelle eine neue Gruppe.
Weitere Informationen sind einzutragen:
Feld Beschreibung Abschlag Faktor % Gibt den Abschlagsfaktor an, der in der Rentenberechnung zu diesem Tarif angewendet wird. Dieser Faktor wird mit den fehlenden Monaten bis zum regulären Rentenbeginn multipliziert. Aufschlag Faktor % Gibt den Aufschlagsfaktor an, der in der Rentenberechnung zu diesem Tarif angewendet wird. Dieser Faktor wird mit den zusätzlichen Monaten vom regulären Rentenbeginn multipliziert. Vertragliches Pensionsalter Gibt das vertragliche Pensionsalter an, welches in den Verträgen übernommen wird. Prozent Witwe(r) Gibt den Prozentsatz an, mit dem die bezogene Rente im Todesmonat bei der Rentenberechnung multipliziert wird. Prozent Waise Gibt den Prozentsatz an, mit dem die bezogene Rente im Todesmonat bei der Rentenberechnung multipliziert wird. Prozent Halbwaise Gibt den Prozentsatz an, mit dem die bezogene Rente im Todesmonat bei der Rentenberechnung multipliziert wird.
Beitragsarten und -konditionen
Nachdem Sie Tarifgruppen und Tarife angelegt haben, sind Beitragsarten und Beitragskonditionen anzulegen, um Beitragsverträge erstellen zu können.
Beitragsarten anlegen
Legen Sie in einer Beitragsart fest, wie der Regelpflichtbetrag ermittelt wird und aus welcher Herkunft sich die Beitragsart zusammensetzt. Zwingend notwendig ist es hierbei, eine Produktbuchungsgruppe anzugeben.
Rufen Sie die "Beitragsarten" im Menü der "Vertragsverwaltung Einrichtung" auf. Navigieren Sie dazu über "Zugehörig", "Beitrag" und "Beitragsarten". Alternativ rufen Sie diese über die Suche auf.
Vergeben Sie wie gewohnt einen Code (Pflichtfeld) und eine Beschreibung.
Danach geben Sie eine "Berechnungsmethode" an. Sie gibt die Methode für die Beitragsartberechnung an, die auf dieser Beitragsart basiert. Wählen Sie zwischen:
- Leer
- Regelpflichtbetrag (fix)
- Regelpflichtbetrag (n. Einkommen)
Der "Anteil Beitrag %" gibt den Anteil des Beitrags an, der zu Beitragsberechnungen für diesen Beitragsart herangezogen wird.
Danach wählen Sie aus dem Dropdownmenü eine allgemeine Produktbuchungsgruppe (Pflichtfeld) für diese Beitragsart an. Mehr zu dem Thema Buchungsgruppen lesen Sie in der Dokumentation von Microsoft.
Im Anschluss geben Sie durch de-/aktivieren des Häkchens an, ob diese Beitragsart zu den Beitragsmonaten aufsummiert werden soll.
Optional geben Sie ebenso die "Beitragsherkunft" dieser Beitragsart an:
- AG Brutto
- AN Brutto
- AG Netto
- AN Netto
- Freiw. Betrag
Beitragskonditionen festlegen
Nachdem Sie Betragsarten angelegt haben, fügen Sie Ihre individuellen Beitragskonditionen für Ihre Mitglieder ein. Sie legen z. B. den Beginn der Gültigkeit für die Konditionen fest sowie Beitragshöhen und Bemessungsgrundlagen.
Rufen Sie die "Beitragskonditionen" im Menü der "Vertragsverwaltung Einrichtung" auf. Navigieren Sie dazu über "Zugehörig", "Beitrag" und "Beitragskonditionen". Alternativ rufen Sie diese über die Suche auf.
Tragen Sie ein Gültigkeitsdatum ein, ab dem die Konditionen gelten.
Bei der "Gebietsart" können Sie zwischen "leer", "Ost" und "West" wählen.
Ergänzen Sie den "Beitragssatz", mit dem der Beitrag berechnet wird.
Geben Sie die "monatl. Beitragsbemessungsgrundlage" an, auf deren Basis mithilfe des Beitragssatzes der monatliche Regelbeitrag ermittelt wird, wenn kein monatlicher Beitrag für den Kontakt im Vertrag steht.
Fügen Sie einen "monatl. Regelbeitrag" sowie einen "monatl. Mindestbeitrag" hinzu, der jeden Monat von Mitgliedern eingezahlt werden soll.