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Beitragsvertrag einrichten

Um Beitragsverträge erzeugen zu können, sind zunächst Tarifgruppen und Tarife zu hinterlegen.

Die operative Anlage der Verträge finden Sie unter Beitragsvertrag anlegen. Informationen zur Bildung von Anwartschaften finden Sie unter Anwartschaften.

Tarifgruppe anlegen

Im Folgenden werden die Prozessschritte für die Erstellung von Tarifgruppen erläutert. Sie geben dabei an, wie Beiträge in Rentenverträge überführt werden, hinterlegen einen Tarifcode und legen unter anderem den Zeitpunkt der Anwartschaftsbildung fest.

Tarifgruppen aufrufen: Rufen Sie die "Tarifgruppen" im Menü der "Vertragsverwaltung Einrichtung" auf. Navigieren Sie dazu über "Zugehörig", "Beitrag" und "Tarifgruppen". Alternativ rufen Sie die Tarifgruppen direkt über die Suche auf.
Code und Beschreibung eintragen: Tragen Sie einen Code sowie eine Beschreibung für die neue Tarifgruppe ein.
Vertragsverrentungsart festlegen: Geben Sie in der Spalte "Vertragsverrentungsart" an, wie Beiträge in Rentenverträge überführt werden sollen:
- Summiere Beträge: Summiert die Beiträge und Anwartschaften und erstellt eine Rentenberechnung auf Basis dieser Summen. Es gibt nur einen Rentenvertrag für die Tarifgruppe.
- Summiere Ergebnisse: Führt für jeden Vertrag eine Rentenberechnung aus und addiert die Ergebnisse. Es gibt nur einen Rentenvertrag für die Tarifgruppe.
- Einzelberechnung: Erzeugt aus jedem Beitragsvertrag einen eigenen Rentenvertrag.
Tarifcode angeben: Geben Sie anschließend den "Tarifcode Verrentung" an. Dieser Code wird verwendet, wenn mehrere Verträge dieser Tarifgruppe zu einem neuen Rentenvertrag zusammengefasst werden.
Zeitpunkt der Anwartschaftenbildung festlegen: Geben Sie unter "Zeitpunkt Anwartschaftenbildung" an, zu welchem Zeitpunkt Anwartschaften gebildet werden sollen:
- Zahlung: Eine Anwartschaft wird erst gebildet, wenn der Beitrag gezahlt wurde.
- Beitrag: Eine Anwartschaft wird bereits gebildet, sobald ein Beitragsposten entstanden ist, also noch bevor eine Zahlung eingegangen und gebucht wurde.

Tarife anlegen

In den Tarifen legen Sie die Höhe von Auf- und Abschlagsfaktor sowie weitere prozentuale Werte für den Fall einer Witwen-, Waisen- oder Halbwaisenrente fest.

Tarife öffnen: Rufen Sie die "Vertragsverwaltung Einrichtung" über die Suche auf und navigieren Sie über "Beitrag" und "Tarife", um die Tarifliste aufzurufen. Alternativ rufen Sie die Liste direkt über die Suche auf.
Stammdaten vergeben: Vergeben Sie einen Code, Gültigkeitsdaten sowie eine Beschreibung.
Tarifgruppe zuweisen: Geben Sie eine Tarifgruppe an oder erstellen Sie an dieser Stelle eine neue Gruppe.

Weitere Felder ausfüllen: Ergänzen Sie die folgenden Informationen:

Feld	Beschreibung
Abschlag Faktor %	Gibt den Abschlagsfaktor an, der in der Rentenberechnung zu diesem Tarif angewendet wird. Dieser Faktor wird mit den fehlenden Monaten bis zum regulären Rentenbeginn multipliziert.
Aufschlag Faktor %	Gibt den Aufschlagsfaktor an, der in der Rentenberechnung zu diesem Tarif angewendet wird. Dieser Faktor wird mit den zusätzlichen Monaten vom regulären Rentenbeginn multipliziert.
Vertragliches Pensionsalter	Gibt das vertragliche Pensionsalter an, welches in den Verträgen übernommen wird.
Prozent Witwe(r)	Gibt den Prozentsatz an, mit dem die bezogene Rente im Todesmonat bei der Rentenberechnung multipliziert wird.
Prozent Waise	Gibt den Prozentsatz an, mit dem die bezogene Rente im Todesmonat bei der Rentenberechnung multipliziert wird.
Prozent Halbwaise	Gibt den Prozentsatz an, mit dem die bezogene Rente im Todesmonat bei der Rentenberechnung multipliziert wird.

Beitragsarten und -konditionen

Nachdem Sie Tarifgruppen und Tarife angelegt haben, sind Beitragsarten und Beitragskonditionen anzulegen, um Beitragsverträge erstellen zu können.

Beitragsarten anlegen

Legen Sie in einer Beitragsart fest, wie der Regelpflichtbetrag ermittelt wird und aus welcher Herkunft sich die Beitragsart zusammensetzt. Zwingend notwendig ist es hierbei, eine Produktbuchungsgruppe anzugeben.

Beitragsarten aufrufen: Rufen Sie die "Beitragsarten" im Menü der "Vertragsverwaltung Einrichtung" auf. Navigieren Sie dazu über "Zugehörig", "Beitrag" und "Beitragsarten". Alternativ rufen Sie diese über die Suche auf.
Code und Beschreibung vergeben: Vergeben Sie einen Code (Pflichtfeld) und eine Beschreibung.
Berechnungsmethode auswählen: Geben Sie eine "Berechnungsmethode" an. Sie gibt die Methode für die Beitragsartberechnung an, die auf dieser Beitragsart basiert. Wählen Sie zwischen:
- Leer
- Regelpflichtbetrag (fix)
- Regelpflichtbetrag (n. Einkommen)
Anteil Beitrag festlegen: Der "Anteil Beitrag %" gibt den Anteil des Beitrags an, der zu Beitragsberechnungen für diese Beitragsart herangezogen wird.
Produktbuchungsgruppe auswählen: Wählen Sie aus dem Dropdownmenü eine allgemeine Produktbuchungsgruppe (Pflichtfeld) für diese Beitragsart aus. Mehr zu dem Thema Buchungsgruppen lesen Sie in der Dokumentation von Microsoft.
Aufsummierung festlegen: Geben Sie durch De-/Aktivierung des Schalters an, ob diese Beitragsart zu den Beitragsmonaten aufsummiert werden soll.
Beitragsherkunft angeben (optional): Geben Sie die "Beitragsherkunft" dieser Beitragsart an:
- AG Brutto
- AN Brutto
- AG Netto
- AN Netto
- Freiw. Betrag

Beitragskonditionen festlegen

Nachdem Sie Beitragsarten angelegt haben, fügen Sie Ihre individuellen Beitragskonditionen für Ihre Mitglieder ein. Sie legen beispielsweise den Beginn der Gültigkeit für die Konditionen sowie Beitragshöhen und Bemessungsgrundlagen fest.