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Auszahlung von Renten und Sozialversicherungsbeiträgen

Sobald ein Mitglied in unitop zum Rentner wird und der Rententransfer stattgefunden hat, wird in unitop ein Rentenvertrag angelegt. In diesem Rentenvertrag werden die wesentlichen Versorgungsbezugsdaten gepflegt. Der Vertrag bildet die Basis zur Erstellung der kreditorischen Verbindlichkeiten für Nettorente, Krankenversicherung (KV) und Pflegeversicherung (PV). Details zur Anlage der KV-/PV-Abgaben finden Sie unter Sozialversicherungsabgaben anlegen.

Mit dem Abrechnungslauf werden die Kreditoren, d. h. Rentner und Krankenkassen, ins Haben gestellt. Dabei entstehen die relevanten Kreditorenposten für die späteren Auszahlungen.

Der Prozess der Rentenauszahlung folgt einem festen Ablauf: Ausgehend vom Rentenvertrag entstehen im Abrechnungslauf Kreditorenposten, die über den Zahlungsvorschlag abgewickelt werden. Eine fehlschlagende Stammdatenprüfung unterbricht den Prozess und erfordert eine Korrektur, bevor der Zahllauf fortgesetzt werden kann. Das folgende Diagramm zeigt den vollständigen Prozessablauf.

flowchart LR
    RV["Rentenvertrag"]
    AL["Abrechnungslauf\ndurchführen"]
    KP["Kreditorenposten\nerstellt"]
    ZV["Zahlungsvorschlag\nerstellen"]
    SP{"Stammdaten-\nprüfung OK?"}
    FIX["Stammdaten\nbeheben"]
    ZVB["Zahlungsvorschlag\nbearbeiten"]
    ZD["Zahlungsdatei\nerstellen"]
    ZL["Zahllauf\nbuchen"]

    RV --> AL --> KP --> ZV --> SP
    SP -- Nein --> FIX --> ZV
    SP -- Ja --> ZVB --> ZD --> ZL

    style RV fill:#fff,stroke:#0098a1,stroke-width:1px,color:#000000
    style AL fill:#fff,stroke:#0098a1,stroke-width:1px,color:#000000
    style KP fill:#fff,stroke:#0098a1,stroke-width:1px,color:#000000
    style ZV fill:#fff,stroke:#0098a1,stroke-width:1px,color:#000000
    style SP fill:#fff,stroke:#425253,stroke-width:1px,color:#000000
    style FIX fill:#fff,stroke:#425253,stroke-width:1px,color:#000000
    style ZVB fill:#fff,stroke:#0098a1,stroke-width:1px,color:#000000
    style ZD fill:#fff,stroke:#0098a1,stroke-width:1px,color:#000000
    style ZL fill:#fff,stroke:#0098a1,stroke-width:1px,color:#000000

Zahlungsvorschlag erstellen

Der kreditorische Zahlungsvorschlag bildet die Grundlage für die Auszahlung der Renten und Sozialversicherungsbeiträge. Hier legen Sie fest, welche Verbindlichkeiten im Zahllauf berücksichtigt werden. Eine Einordnung in den Gesamtprozess finden Sie unter Zahlungsverkehr.

  1. Zahlungsvorschläge öffnen: Öffnen Sie über die Suche die "Zahlungsvorschläge".

  2. Zahlungsvorschlag starten: Wählen Sie die Aktion "Kreditor Zahlungsvorschlag erstellen".

  3. Optionen einstellen: In der sich öffnenden Maske können Sie für spezielle Belange, z. B. Renten- oder Sozialversicherungsauszahlungen, Vorfilter setzen oder Optionen anpassen.

Hinweis

Unter Zuhilfenahme von Zahlungsvorschlagsvorlagen können gängige Filterungen vordefiniert werden. Damit kann der Zahlungsvorschlag über eine Vorlage gestartet werden. Dies vereinfacht den Prozess der Zahlläufe, auch bei Abwesenheiten der zuständigen Mitarbeiter. Weitere Informationen finden Sie im Continia-Handbuch.

Unterscheidung Renten- und Sozialversicherungsauszahlung

Wichtig ist die Unterscheidung zwischen Rentenzahlungen und Sozialversicherungsbeiträgen:

Auszahlung von Renten: Das Kennzeichen "Rentenzahlung" muss mitgegeben werden. Diese Information wird in den Zahlungsvorschlag übernommen und bei der Dateierstellung berücksichtigt. Die Zahlungen erhalten ein PENS-Kennzeichen in der Zahlungsdatei.

Den entsprechenden Prozess für den debitorischen Lastschrifteinzug finden Sie unter Einzug von Mitgliedsbeiträgen.

Automatische Stammdatenprüfung

Die Stammdatenprüfung läuft automatisch während der Erstellung des Zahlungsvorschlags ab und stellt sicher, dass alle notwendigen Daten vollständig und gültig sind, bevor der Zahllauf durchgeführt wird. Es ist kein manueller Einstieg erforderlich – unitop prüft automatisch die hinterlegten Stammdaten, z. B. Gültigkeiten und Vollständigkeit der kreditorischen Bankverbindung.

Wird eine Prüfung negativ abgeschlossen, erscheint im Zahlungsvorschlag ein entsprechender Fehlertext. Gehen Sie zur Behebung wie folgt vor:

  1. Zahlungsvorschlag aufrufen: Öffnen Sie über die Suche die "Zahlungsvorschläge" und rufen Sie den betroffenen Vorschlag auf.

  2. Fehler beheben: Wechseln Sie direkt in die Stammdatenprüfung und beheben Sie die angezeigten Fehler.

Zahlungsvorschlag bearbeiten

Vor dem endgültigen Zahllauf haben Sie die Möglichkeit, den erstellten Zahlungsvorschlag zu prüfen und bei Bedarf anzupassen. Folgende Anpassungsmöglichkeiten stehen zur Verfügung:

  1. Zahlungsvorschlag aufrufen: Öffnen Sie über die Suche die "Zahlungsvorschläge" und rufen Sie den zuvor erstellten Zahlungsvorschlag auf.

  2. Anpassungen durchführen: Anschließend können Sie folgende Anpassungen vornehmen:

    • Änderung des Verwendungszweckes
    • Änderung der Empfängerbankverbindung
    • Herausnehmen einzelner Verbindlichkeiten aus dem Zahllauf

  3. Prüfung: Zur Prüfung des Zahlungsvorschlages können Sie im Bereich "Zahlungsvorschläge" entsprechende Zahlungsvorschlagslisten digital oder in Papierform aufbereiten.

Zahlungsdatei erstellen und Zahllauf buchen

Sobald alle Angaben geprüft und bestätigt sind, schließen Sie den Zahllauf ab und übermitteln die Zahlungen an die Bank.

  1. Zahlungsvorschlag aufrufen: Öffnen Sie über die Suche die "Zahlungsvorschläge" und rufen Sie den finalen Zahlungsvorschlag auf.

  2. Zahlungsdatei erzeugen: Erstellen Sie eine Zahlungsdatei (*.xml), die Sie im Bankingprogramm importieren und dort weiterverarbeiten.

  3. Konfipay nutzen: Übermitteln Sie die Beträge alternativ via Konfipay direkt an die Bank.

  4. Ergebnis: Mit der Buchung des kreditorischen Zahllaufes werden in unitop die Verbindlichkeiten reduziert, die Kreditorenposten geschlossen und die Gesamtsumme entweder direkt gegen die Bank oder gegen ein in der Einrichtung hinterlegtes Verrechnungskonto gebucht.

Hinweis

Das Gegenkonto für den Zahllauf wird über die OPplus-Zahlungsbuchungsmatrix als Standardfunktion eingerichtet.

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