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Transferart Abfindung
Die Transferart Abfindung dient dazu, eine Versorgungsanwartschaft eines Mitglieds anstelle einer laufenden Rente durch eine einmalige Kapitalzahlung (Abfindungsbetrag) abzugelten und alle damit verbundenen Folgeprozesse automatisiert durchzuführen. Eine Abfindung ist möglich, wenn die Summe der berechneten Rentenbeträge für das Mitglied unterhalb der eingerichteten Abfindungsgrenze liegt.
Mit der Buchung eines Transfer Abfindung werden die zugehörigen Rentenverträge geschlossen und ein Rentenposten mit dem Abfindungsbetrag gebucht. Zusätzlich werden verknüpfte Beitragsverträge geschlossen.
Einen Transfer Abfindung können Sie über die folgenden Wege erstellen:
- Aus einem Transfer Verrentung heraus: (primärer Weg): Über die Aktion "In Abfindungstransfer umwandeln" auf der Karte des Transfer Verrentung, sofern das Feld "Abfindung möglich" auf "Ja" steht. Dabei werden die Transferzeilen und das Transferdatum aus dem Verrentungstransfer übernommen und der Abfindungsbetrag automatisch berechnet. Die Details zu diesem Prozess sind in der Dokumentation "Transferart Verrentung" (Verlinkung) zu finden.
- Aus einem Transfer Tod heraus: Über die Aktion „Abfindungstransfer erstellen" auf der Karte des Transfer Tod, sofern für Hinterbliebene die Abfindung möglich ist. In diesem Fall wird die Abfindung den Hinterbliebenen ausgezahlt. Die Details zu diesem Prozess sind in der Dokumentation "Transferart Tod" (Verlinkung) zu finden.
- Direktweg: Über die Aktion "Erstelle Transfer Kontakt" im Kontakt oder über die Aktion "Neu" in der Liste der Transfer Kontakte.
Voraussetzungen
Für eine reibungslose Erstellung sind die folgenden Einrichtungen erforderlich:
- Transfer Kontakt Einrichtung: Das Register "Allgemein" sowie das Register "Abfindung" müssen vollständig konfiguriert sein. Detaillierte Informationen finden Sie in der Dokumentation Transfer Kontakt Einrichtung.
- Abfindungsgrenzen: Die Abfindungsgrenze muss mit Gültigkeitsdatum und dem entsprechenden Rentenbetrag eingerichtet sein. Anhand dieser Grenze wird automatisch ermittelt, ob eine Abfindung für ein Mitglied möglich ist.
- Barwertfaktoren: Für jeden relevanten Tarif muss ein Barwertfaktor-Eintrag für Abfindungen hinterlegt sein. Die Barwertfaktoren werden je nach Geschlecht und Alter des Mitglieds zur Berechnung des Abfindungsbetrags herangezogen. Der Abfindungsbetrag ergibt sich aus: Rentenbetrag × Barwertfaktor.
- Statusvorlagen-Einrichtung: Für die Transfer Kontakte muss eine aktive Statusvorlage konfiguriert sein, damit der Transfer freigegeben und gebucht werden kann.
Allgemein
Das Register "Allgemein" enthält die grundlegenden Daten des Transfer Abfindung. Weiterführende Informationen zu diesem Register sind in der Dokumentation zum Aufbau der Karte zu finden.
Das folgende Feld ist zusätzlich bei der Auswahl der Transferart Abfindung im Register "Allgemein" sichtbar:
| Feldname | Beschreibung |
|---|---|
| Zugehörige Transfer Kontakt Nr. | Sobald ein Verrentungstransfer in einen Abfindungstransfer umgewandelt wurde, ist im Feld Zugehörige Transfer Kontakt Nr. die Nummer des daraus entstandenen Abfindungstransfers ersichtlich (nicht editierbar). |
Abfindung
Das Register "Abfindung" wird eingeblendet, sobald als Transferart "Abfindung" gewählt wurde. Es enthält die abfindungsspezifischen Daten:
| Feldname | Beschreibung |
|---|---|
| Rentenart | Die Rentenart, die in den erstellten Rentenvertrag übernommen wird (Pflichtfeld). |
Transferzeilen
Für jeden Rentenvertrag des Mitglieds wird im Transfer Abfindung eine Zeile erstellt. Bei einem Abfindungstransfer, der durch Umwandlung aus einem Verrentungstransfer entstanden ist, werden die Zeilen automatisch aus dem Verrentungstransfer übernommen. Bei direkt angelegten Abfindungstransfern können die Zeilen über die Aktion "Zeilen vorschlagen" erzeugt werden. Es ist nicht möglich, Zeilen manuell hinzuzufügen.
Folgende Felder sind in den Zeilen des Transfer Abfindung sichtbar:
| Feldname | Beschreibung |
|---|---|
| Tarifcode | Tarifcode des Rentenvertrags, der dieser Zeile zugeordnet ist. Wird beim Vorschlagen oder Kopieren der Zeilen automatisch befüllt. |
| Tarifgruppencode | Der zum Tarif gehörende Tarifgruppencode. Wird automatisch aus dem Tarif ermittelt (nicht editierbar). |
| Vertragsnr. | Nummer des Rentenvertrags, der mit dieser Zeile verknüpft ist. |
| Anzahl verknüpfte Verträge | Anzahl der Verträge, die dieser Transferzeile zugeordnet sind. |
| Rentenbetrag | Der ermittelte Rentenbetrag für das Mitglied. Wird nach der Aktion "Rentenberechnung starten" automatisch befüllt. |
| Lfd. Nr. Rentenberechnung Kopf | Verweist auf die zur Zeile zugehörige Rentenberechnung. Wird nach der Rentenberechnung automatisch befüllt (nicht editierbar). Über dieses Feld kann die Rentenberechnung geöffnet werden. |
| Abfindungsbetrag | Der berechnete Abfindungsbetrag für das Mitglied. Wird nach der Aktion "Abfindung berechnen" automatisch befüllt. |
Aktionen in der Zeilenansicht
Direkt in den Transferzeilen stehen zudem folgende Aktionen zur Verfügung:
| Aktion | Beschreibung |
|---|---|
| Vertrag | Öffnet die Karte des Rentenvertrags, der mit dieser Zeile verknüpft ist. Die Aktion ist nur verfügbar, wenn eine Vertragsnummer in der Zeile hinterlegt ist. |
| Rentenvertrag erstellen | Erstellt einen Rentenvertrag für die ausgewählte Zeile. Die Aktion ist nur aktiv, wenn noch kein Rentenvertrag für die Zeile vorhanden ist. |
| Rentenberechnung starten | Führt die Rentenberechnung für die ausgewählte Zeile durch. Die Aktion ist nur aktiv, wenn noch keine Rentenberechnung für die Zeile vorliegt. |
Aktionen
Auf der Transfer Kontakt Karte stehen für die Transferart Abfindung die nachfolgenden Aktionen zur Verfügung:
Start
| Aktion | Beschreibung |
|---|---|
| Zeilen vorschlagen | Schlägt auf Basis der vorhandenen Rentenverträge und Beitragsverträge des Mitglieds automatisch Zeilen für den Transfer vor. Diese Aktion ist vor allem bei direkt angelegten Abfindungstransfers relevant. Bei Abfindungstransfers, die durch Umwandlung aus einem Verrentungstransfer entstanden sind, werden die Zeilen automatisch übernommen und ein erneutes Vorschlagen ist in der Regel nicht erforderlich. |
| Rentenverträge erstellen | Erstellt für jede Transferzeile einen Rentenvertrag, sofern noch kein Rentenvertrag vorhanden ist. Die verwendete Vertragsvorlage wird aus der Transfer Kontakt Einrichtung (Feld "Vertrag Vorlagencode Abfindung") entnommen. Voraussetzung ist, dass für den Kontakt ein Kreditor angelegt ist. Nach erfolgreicher Anlage wird die Vertragsnummer automatisch in der jeweiligen Zeile hinterlegt. |
| Rentenberechnung starten | Startet die Rentenberechnung für jede Zeile des Transfers. Der ermittelte Rentenbetrag wird pro Zeile eingetragen. |
| Abfindung berechnen | Berechnet den Abfindungsbetrag für jede Zeile des Transfers. Der Abfindungsbetrag ergibt sich aus dem Rentenbetrag der Zeile multipliziert mit dem für den Tarif und das Geschlecht bzw. Alter des Mitglieds hinterlegten Barwertfaktor. Voraussetzung ist, dass Tarifcode und Rentenbetrag in der Zeile befüllt sind. Der berechnete Abfindungsbetrag wird in der jeweiligen Zeile im Feld "Abfindungsbetrag" eingetragen. |
| Status aktualisieren | Öffnet die Statusauswahl für den Transfer-Kontakt gemäß den hinterlegten Statusvorlagen. |
Buchen
| Aktion | Beschreibung |
|---|---|
| Buchen | Schließt den Transfervorgang durch Buchen ab. Löst alle Buchungseffekte aus. |
| Stornieren | Storniert den Transfer-Kontakt. |
Navigieren
| Aktion | Beschreibung |
|---|---|
| Kontakt | Öffnet die Karte des Kontakts, für den der Transfer angelegt wurde. |
| Zugehörige Verträge | Öffnet eine Übersicht der Verträge des betreffenden Kontakts. |
| Ausgehende Adressbeziehung | Öffnet die Adressbeziehungen des Kontakts. |
| Transaktionsprotokoll | Zeigt das Transaktionsprotokoll des Buchungsprozesses an. |
Erstellungs- und Buchungsprozess des Transfers
Nachfolgend wird der Erstellungs- und Buchungsprozess eines Abfindungstransfers skizziert, sofern er direkt angelegt wird. Bei einer Umwandlung aus einem Verrentungstransfer entfallen die Schritte 1 bis 3, da Zeilen und Abfindungsbetrag automatisch übernommen bzw. berechnet werden.
Transferzeilen: Nachdem die Pflichtfelder im Register "Allgemein" (insbesondere Kontaktnr. und Transferdatum) und im Register "Abfindung" (Rentenart) ausgefüllt wurden, klicken Sie auf "Zeilen vorschlagen". Das System erstellt auf Basis der vorhandenen Rentenverträge des Mitglieds automatisch Transferzeilen und befüllt diese mit dem zugehörigen Tarifcode.
Verträge: Erstellen Sie nun für jede Transferzeile einen Rentenvertrag, indem Sie die Aktion "Rentenverträge erstellen" ausführen. Die erstellten Rentenverträge sind in den Zeilen in der Spalte "Vertragsnr." ersichtlich.
Rentenberechnung: Starten Sie die Rentenberechnung über die Aktion "Rentenberechnung starten". Das System berechnet für jede Zeile mit vorhandenem Rentenvertrag den Rentenbetrag und trägt diesen in der Zeile ein.
Abfindungsberechnung: Klicken Sie auf "Abfindung berechnen". Das System ermittelt für jede Zeile den Abfindungsbetrag anhand des Rentenbetrags und des hinterlegten Barwertfaktors und trägt diesen in das Feld "Abfindungsbetrag" ein. Voraussetzung ist, dass Tarifcode und Rentenbetrag in jeder Zeile befüllt sind.
Status: Über die Aktion "Status aktualisieren" geben Sie den Transfer frei, sodass sich der Status gemäß der eingerichteten Statusvorlage ändert (Benennung variiert je nach Einrichtung der Statusvorlagen).
Buchen: Abschließend buchen Sie den Transfer über die Aktion "Buchen" in der Gruppe „Buchen". Durch die Buchung werden Folgeprozesse in Gang gesetzt, welche weiter unten im Abschnitt Effekte nach erfolgreicher Buchung näher erläutert werden.
Buchung des Transfers
Mit der Buchung des Transfer Abfindung werden die folgenden Änderungen im System vorgenommen. Die Buchung ist nur möglich, wenn alle Pflichtfelder gefüllt und die nachfolgend beschriebenen Voraussetzungen erfüllt sind.
Prüfungen vor der Buchung:
- Das Feld "Transferdatum" muss gefüllt sein.
- Der Status des Transfers muss dem eingerichteten Freigabestatus gemäß der Statusvorlage entsprechen.
- Für jede Transferzeile müssen die Felder "Vertragsnr.", "Rentenbetrag" und "Abfindungsbetrag" gefüllt sein.
Effekte nach erfolgreicher Buchung:
- Rentenbetragshistorie: Für jeden Rentenvertrag in den Transferzeilen wird ein Eintrag in der Rentenbetragshistorie erstellt.
- Schließen der Rentenverträge: Alle Rentenverträge, die mit den Transferzeilen verknüpft sind, werden geschlossen. Als Abschlussdatum wird der letzte Tag des Monats des Transferdatums gesetzt.
- Buchen des Rentenpostens (Abfindungsbetrag): Für jeden Rentenvertrag wird ein Rentenposten gebucht. Als Rentenbetrag (Brutto) wird der in der Zeile hinterlegte Abfindungsbetrag verwendet. Der Posten wird als Abfindung (Abfindung = Ja) gekennzeichnet.
- Schließen der Beitragsverträge: Beitragsverträge, die mit den Rentenverträgen in den Transferzeilen verknüpft sind, werden geschlossen. Als Abschlussdatum wird der Tag vor dem Transferdatum gesetzt.
- Anwartschaftskonto: Ob das Anwartschaftskonto auf null gesetzt wird, hängt von der Einrichtung in der Transfer Kontakt Einrichtung (Feld "Anwartschaftskonto schließen" im Register "Abfindung") ab.