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Transferart Verrentung
Die Transferart Verrentung dient dazu, den Übergang eines Mitglieds vom Beitragszahler in den Rentenbezug im System abzubilden und alle damit verbundenen Folgeprozesse automatisiert durchzuführen. Mit der Buchung eines Transfer Verrentung wird das Mitglied als Rentnerin bzw. Versorgungsempfängerin im System markiert, die zugehörigen Beitragsverträge werden geschlossen und neue Rentenverträge werden auf den Status "Freigegeben" gesetzt. Den Transfer Verrentung können Sie entweder direkt aus dem Kontakt heraus über die Aktion "Erstelle Transfer Kontakt" unter "unitop Altersversorgung" anlegen oder über die Liste der Transfer Kontakte mit Hilfe der Aktion "Neu".
Voraussetzungen
Für eine reibungslose Erstellung sind die folgenden Einrichtungen erforderlich:
- Transfer Kontakt Einrichtung: Das Register "Allgemein" sowie das Register "Verrentung" müssen vollständig konfiguriert sein. Detaillierte Informationen finden Sie in der Dokumentation Transfer Kontakt Einrichtung.
- Vertragsverwaltung Einrichtung: Die entsprechenden Buch.-Blattvorlagennamen und Buch.-Blattnamen im Register "Renten" müssen in der Vertragsverwaltung Einrichtung eingerichtet sein, damit Rentenposten für Hinterbliebene gebucht werden können.
- Statusvorlagen-Einrichtung: Für die Transfer Kontakte muss eine aktive Statusvorlage konfiguriert sein, damit der Transfer freigegeben und gebucht werden kann.
Allgemein
Das Register "Allgemein" enthält die grundlegenden Daten des Transfer Verrentung. Weiterführende Informationen zu diesem Register sind in der Dokumentation zum Aufbau der Karte zu finden.
Die folgenden Felder sind zusätzlich bei der Auswahl der Transferart Verrentung im Register "Allgemein" sichtbar:
| Feldname | Beschreibung |
|---|---|
| Rentenbeginn | Gibt den Rentenbeginn an (Pflichtfeld). Das Datum wird nach der Eingabe automatisch auf den ersten des eingegebenen Monats gesetzt. |
| Zugehörige Transfer Kontakt Nr. | Sobald ein Verrentungstransfer in einen Abfindungstransfer umgewandelt wurde, ist im Feld "Zugehörige Transfer Kontakt Nr." die Nummer des daraus entstandenen Abfindungstransfers ersichtlich (nicht editierbar). |
Verrentung
Das Register "Verrentung" wird eingeblendet, sobald als Transferart "Verrentung" gewählt wurde. Es enthält die verrentungsspezifischen Daten:
| Feldname | Beschreibung |
|---|---|
| Rentenart | Die Rentenart, nach der der Kontakt verrentet wird (Pflichtfeld). Dieses Feld muss vor der Buchung des Transfers gefüllt sein und wird auch für den erstellten Rentenvertrag übernommen. |
| Umgewandelt zur Abfindung | Gibt an, ob dieser Verrentungstransfer in einen Abfindungstransfer umgewandelt wurde. Wird automatisch vom System gesetzt, wenn die Aktion "In Abfindungstransfer umwandeln" ausgeführt wird (nicht editierbar). |
| Abfindung möglich | Gibt an, ob für diesen Verrentungstransfer eine Abfindung möglich ist. Wird nach der Rentenberechnung automatisch vom System gesetzt, wenn die Summe der berechneten Rentenbeträge unterhalb der eingerichteten Abfindungsgrenze liegt (nicht editierbar). |
Transferzeilen
Für jeden Beitragsvertrag des Mitglieds wird im Transfer Verrentung automatisch eine Zeile erstellt. Die Zeilen können ausschließlich über die Aktion "Zeilen vorschlagen" erzeugt werden. Ob für jeden Beitragsvertrag eine eigene Zeile erstellt wird oder mehrere Verträge derselben Tarifgruppe in einer Zeile zusammengefasst werden, hängt von der hinterlegten Vertragsverrentungsart der Tarifgruppe ab (Einzelberechnung vs. Summenberechnung). Folgende Felder sind in den Zeilen des Transfer Verrentung sichtbar:
| Feldname | Beschreibung |
|---|---|
| Vertragsnr. | Nummer des im Zuge des Transfers erstellten Rentenvertrags des Mitglieds. Wird nach der Aktion "Rentenverträge erstellen" automatisch befüllt (nicht editierbar). |
| Anzahl verknüpfte Verträge | Anzahl der Beitragsverträge, die dieser Transferzeile zugeordnet sind. |
| Bruttoquote | Bruttoquote, die bei der Buchung in den Rentenvertrag des Mitglieds übertragen wird. |
| Beitragsfaktor Sozialversicherung | Beitragsfaktor für die Sozialversicherung, der bei der Buchung in den Rentenvertrag des Mitglieds übertragen wird. |
| Verrentung | Gibt an, ob für diese Zeile ein Rentenvertrag angelegt und eine Rentenberechnung durchgeführt werden darf. Wird beim Vorschlagen der Zeilen automatisch auf "Ja" gesetzt. Zeilen mit "Verrentung = Nein" werden bei der Vertragserstellung und Rentenberechnung nicht berücksichtigt. |
| Rentenbetrag | Der ermittelte Rentenbetrag für das Mitglied. Wird nach der Aktion "Rentenberechnung starten" automatisch befüllt. |
| Lfd. Nr. Rentenberechnung Kopf | Verweist auf die zur Zeile zugehörige Rentenberechnung. Wird nach der Rentenberechnung automatisch befüllt (nicht editierbar). Über dieses Feld kann die Rentenberechnung geöffnet werden. |
Aktionen in der Zeilenansicht
Direkt in den Transferzeilen stehen zudem folgende Aktionen zur Verfügung:
| Aktion | Beschreibung |
|---|---|
| Vertrag | Öffnet die Karte des Rentenvertrags, der mit dieser Zeile verknüpft ist. Die Aktion ist nur verfügbar, wenn eine Vertragsnummer in der Zeile hinterlegt ist. |
| Rentenvertrag erstellen | Erstellt einen Rentenvertrag für die ausgewählte Zeile. Die Aktion ist nur verfügbar, wenn noch kein Rentenvertrag für die Zeile vorhanden ist. |
| Rentenberechnung starten | Führt die Rentenberechnung für die ausgewählte Zeile durch. Die Aktion ist nur verfügbar, wenn noch keine Rentenberechnung für die Zeile durchgeführt wurde. |
Aktionen
Auf der Transfer Kontakt Karte stehen für die Transferart Verrentung die nachfolgenden Aktionen zur Verfügung:
Start
| Aktion | Beschreibung |
|---|---|
| Zeilen vorschlagen | Schlägt auf Basis der aktiven Beitragsverträge des Mitglieds automatisch Zeilen für den Transfer vor. Für jeden Beitragsvertrag (bzw. jede Tarifgruppe, je nach Einrichtung) wird eine Zeile erstellt und mit dem zugehörigen Tarifcode befüllt. Das Feld "Verrentung" wird dabei automatisch auf "Ja" gesetzt. Bereits vorhandene Zeilen werden beim erneuten Ausführen dieser Aktion gelöscht und neu erstellt. |
| Rentenverträge erstellen | Erstellt für jede Transferzeile einen Rentenvertrag. Die verwendete Vertragsvorlage wird aus der Transfer Kontakt Einrichtung entnommen. Voraussetzung ist, dass für den Kontakt ein Kreditor angelegt ist. Nach erfolgreicher Anlage wird die Vertragsnummer automatisch in der jeweiligen Zeile hinterlegt. |
| Rentenberechnung starten | Startet die Rentenberechnung für jede Zeile des Transfers. Der ermittelte Rentenbetrag wird pro Zeile eingetragen. |
| In Abfindungstransfer umwandeln | Wandelt den aktuellen Verrentungstransfer in einen Abfindungstransfer um. Diese Aktion ist nur verfügbar, wenn der Transfer noch nicht gebucht oder storniert ist und wenn "Abfindung möglich = Ja" gesetzt ist. Nach der Umwandlung wird der Verrentungstransfer storniert und der neue Abfindungstransfer geöffnet. Die Nummer des erstellten Abfindungstransfers wird im Feld "Zugehörige Transfer Kontakt Nr." hinterlegt. |
| Status aktualisieren | Öffnet die Statusauswahl für den Transfer-Kontakt gemäß den hinterlegten Statusvorlagen. |
Buchen
| Aktion | Beschreibung |
|---|---|
| Buchen | Schließt den Transfervorgang durch Buchen ab. Löst alle Buchungseffekte aus. |
| Stornieren | Storniert den Transfer-Kontakt. |
Navigieren
| Aktion | Beschreibung |
|---|---|
| Kontakt | Öffnet die Karte des Kontakts, für den der Transfer angelegt wurde. |
| Zugehörige Verträge | Öffnet eine Übersicht der Verträge des betreffenden Kontakts. |
| Ausgehende Adressbeziehung | Öffnet die Adressbeziehungen des Kontakts. |
| Transaktionsprotokoll | Zeigt das Transaktionsprotokoll des Buchungsprozesses an. |
Erstellungs- und Buchungsprozess des Transfers
Nachfolgend wird der komplette Erstellungs- und Buchungsprozess eines Verrentungstransfers skizziert.
Transferzeilen: Nachdem die Pflichtfelder im Register "Allgemein" (insbesondere Kontaktnr. und Transferdatum) und im Register „Verrentung" (Rentenart) ausgefüllt wurden, klicken Sie auf "Zeilen vorschlagen". Das System erstellt gemäß der Vertragsverrentungsart (Tarifgruppe) der Beitragsverträge automatisch eine passende Anzahl an Transferzeilen und befüllt diese mit dem zugehörigen Tarifcode. Das Feld "Verrentung" wird in allen Zeilen auf "Ja" gesetzt.
Rentenverträge: Erstellen Sie nun für jede Transferzeile einen Rentenvertrag, indem Sie die Aktion "Rentenverträge erstellen" ausführen. Sofern die Aktion direkt über den Transferzeilen genutzt wird, wird der Rentenvertrag nur für die markierte Transferzeile erstellt. Die erstellten Rentenverträge sind in den Zeilen in der Spalte "Vertragsnr." ersichtlich. Von dort aus können die Verträge geöffnet und bei Bedarf bearbeitet werden.
Rentenberechnung: Starten Sie die Rentenberechnung über die Aktion "Rentenberechnung starten". Das System berechnet für jede Zeile mit "Verrentung = Ja" und vorhandenem Rentenvertrag den Rentenbetrag und trägt diesen in der Zeile ein. Sofern die Aktion direkt über den Transferzeilen genutzt wird, wird die Rentenberechnung nur für die markierte Transferzeile durchgeführt.
Nur wenn eine Abfindung gewünscht ist: Klicken Sie auf "In Abfindungstransfer umwandeln". Voraussetzung ist, dass "Abfindung möglich = Ja" gesetzt ist. Der aktuelle Verrentungstransfer wird storniert, ein neuer Abfindungstransfer erstellt und direkt geöffnet. Soll keine Abfindung erfolgen, fahren Sie mit Schritt 5 fort.
Status: Über die Aktion "Status aktualisieren" geben Sie den Transfer frei, sodass sich der Status gemäß der eingerichteten Statusvorlage ändert (Benennung variiert je nach Einrichtung der Statusvorlagen).
BUchen: Abschließend buchen Sie den Transfer über die Aktion "Buchen" in der Gruppe "Buchen". Durch die Buchung werden Folgeprozesse in Gang gesetzt, welche weiter unten im Abschnitt Effekte nach erfolgreicher Buchung näher erläutert werden.
Buchung des Transfers
Mit der Buchung des Transfer Verrentung werden die folgenden Änderungen im System vorgenommen. Die Buchung ist nur möglich, wenn alle Pflichtfelder gefüllt und die nachfolgend beschriebenen Voraussetzungen erfüllt sind.
Prüfungen vor der Buchung:
- Die Felder "Kontaktnr.", "Transferdatum" und "Rentenart" müssen gefüllt sein.
- Der Status des Transfers muss dem eingerichteten Freigabestatus gemäß der Statusvorlage entsprechen.
- Für jede Verrentungszeile (Verrentung = Ja) muss ein Rentenvertrag erstellt und eine Rentenberechnung durchgeführt worden sein.
Effekte nach erfolgreicher Buchung:
- Kennzeichnung als Versorgungsempfänger*in: Der Kontakt wird im System als Versorgungsempfänger*in markiert, sofern dies nicht bereits der Fall ist.
- Schließen der Beitragsverträge: Alle Beitragsverträge, die mit den Verrentungszeilen verknüpft sind, werden geschlossen. Als Abschlussdatum wird der Tag vor dem Transferdatum gesetzt.
- Freigabe der Rentenverträge: Für jede Transferzeile mit "Verrentung = Ja" wird der zugehörige Rentenvertrag auf den Status „Freigegeben" gesetzt.
- Nachbuchung vergangener Rentenposten: Liegt das Transferdatum in der Vergangenheit (vor dem aktuellen Arbeitsdatum), werden für den freigegebenen Rentenvertrag rückwirkend Rentenposten gebucht – für jeden Monat ab dem Beginn des Rentenvertrags bis zum aktuellen Monat.
- Rentenbetragshistorie: Für den freigegebenen Rentenvertrag wird ein Eintrag in der Rentenbetragshistorie erstellt.
- Anwartschaftskonto: Ob das Anwartschaftskonto auf null gesetzt wird, hängt von der Einrichtung in der Transfer Kontakt Einrichtung (Feld "Anwartschaftskonto schließen" im Register "Verrentung") ab.
Umwandlung in einen Abfindungstransfer
Liegt die Summe der berechneten Rentenbeträge unterhalb der Abfindungsgrenze, kann der Verrentungstransfer in einen Abfindungstransfer umgewandelt werden. Voraussetzungen für diese Aktion sind:
- Das Feld "Abfindung möglich" im Register "Verrentung" muss auf "Ja" stehen (wird nach der Rentenberechnung automatisch gesetzt).
- Der Verrentungstransfer darf noch nicht gebucht oder storniert sein.
Klicken Sie auf "Start" und "In Abfindungstransfer umwandeln". Das System führt dabei folgende Schritte durch:
- Erstellung: Ein neuer Transfer der Art „Abfindung" wird für den Kontakt angelegt.
- Kopieren: Die Zeilen des Verrentungstransfers, bei denen Verrentung = Ja gesetzt ist, werden in den neuen Abfindungstransfer kopiert.
- Berechnung: Für den neuen Abfindungstransfer wird automatisch der Abfindungsbetrag berechnet.
- Stornierung: Der Verrentungstransfer erhält den Status "Storniert" und das Feld "Umgewandelt zur Abfindung" wird auf "Ja" gesetzt. Die Nummer des erstellten Abfindungstransfers wird im Feld "Zugehörige Transfer Kontakt Nr." hinterlegt.
- Transferansicht: Die Karte des neu erstellten Abfindungstransfers wird geöffnet.