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Transferart Nachversicherung
Die Transferart Nachversicherung dient dazu, für einen Kontakt nachträglich Beiträge für einen bestimmten Zeitraum zu erfassen. Mit der Buchung des Transfers wird für den Kontakt ein neuer Beitragsvertrag über den angegebenen Zeitraum angelegt und die erfassten Anwartschaften werden dem Anwartschaftskonto des Kontakts gutgeschrieben. Den Transfer Nachversicherung können Sie entweder direkt aus dem Kontakt heraus über die Aktion "Erstelle Transfer Kontakt" unter "unitop Altersversorgung" anlegen oder über die Liste der Transfer Kontakte mit Hilfe der Aktion "Neu".
Voraussetzungen
Für eine reibungslose Erstellung dieser Transferart sind die folgenden Einrichtungen erforderlich:
- Transfer Kontakt Einrichtung: Das Register "Allgemein" sowie das Register "Überleitung (hin) / Nachversicherung" müssen vollständig konfiguriert sein. Insbesondere muss dort ein Vertrag Vorlagencode ("Vertrag Vorlagencode Überleitung (hin)") hinterlegt sein, mit dem der Beitragsvertrag bei der Buchung erstellt wird. Detaillierte Informationen finden Sie in der Dokumentation zur Transfer Kontakt Einrichtung.
- Dynamisierungsfaktoren: Für die Kombination aus dem Jahr des Transfers und dem Jahr aus jeder Transferzeile muss ein Dynamisierungsfaktor eingerichtet sein, da dieser zur Ermittlung des Zinsfaktors und Zinsbetrags je Transferzeile herangezogen wird.
Allgemein
Das Register "Allgemein" enthält die grundlegenden Daten des Transfer Kontakts. Weiterführende Informationen zu diesem Register sind in der Dokumentation zum Aufbau der Karte zu finden.
Bei der Transferart Nachversicherung werden im Register Allgemein zusätzlich die folgenden Felder eingeblendet, die bei der Transferart Tod nicht sichtbar sind:
| Feldname | Beschreibung |
|---|---|
| Anzahl Monate Mitgliedschaft | Gibt die Gesamtanzahl der Mitgliedschaftsmonate aus den Transferzeilen an. Der Wert wird automatisch aus den Transferzeilen berechnet und ist nicht editierbar. |
| Anzahl Zeilen | Gibt die Anzahl der vorhandenen Transferzeilen an. Durch Klick auf das Feld öffnet sich die Liste der Transferzeilen. |
| Zeilenbetrag | Gibt die Summe der Beträge aus allen Transferzeilen an. Der Wert wird automatisch aus den Transferzeilen berechnet und ist nicht editierbar. |
| Summe Anwartschaften | Gibt die Summe der Anwartschaften aus allen Transferzeilen an. Der Wert wird automatisch aus den Transferzeilen berechnet und ist nicht editierbar. |
| Zinsen berechnen | Legt fest, ob beim Vorschlagen der Zeilen auch Zinsbeträge berücksichtigt werden sollen. |
Überleitung (hin) / Nachversicherung
Das Register "Überleitung (hin) / Nachversicherung" wird eingeblendet, sobald als Transferart "Nachversicherung" gewählt wurde. Da beide Transferarten große inhaltliche Überschneidungen haben, enthält das Register in beiden Fällen die gleichen Felder.
| Feldname | Beschreibung |
|---|---|
| Versorgungswerk Nr. | Kontaktnummer des Versorgungswerks, bei dem das Mitglied zuvor versichert war (abgebendes Versorgungswerk). Es stehen nur Kontakte zur Auswahl, die als Versorgungswerk markiert sind (Pflichtfeld). |
| Versorgungswerk Name | Name des abgebenden Versorgungswerks (Pflichtfeld). |
| Zahlungseingang vom | Gibt das Datum an, an dem die Zahlung des abgebenden Versorgungswerks eingegangen ist bzw. eingehen soll (Pflichtfeld). |
| Buchungsart | Gibt an, ob die debitorische Buchung gegenüber dem Mitglied oder gegenüber dem abgebenden Versorgungswerk erfolgt. |
| Gebietsart | Gibt die Gebietsart an, welche Einfluss auf die Beitragsberechnung hat. |
| Tarif Code | Tarif, mit dem der neue Beitragsvertrag beim Buchen des Transfers erstellt wird (Pflichtfeld). |
| Von Datum / Bis Datum (Zeit in vorherigem Versorgungswerk) | Frühestes bzw. spätestes Datum, an dem das Mitglied beim abgebenden Versorgungswerk Mitglied war (Pflichtfelder). Dieser Zeitraum bestimmt sowohl den Gültigkeitszeitraum des neu zu erstellenden Beitragsvertrags als auch die beim Vorschlagen der Zeilen automatisch erzeugten Transferzeilen. Beim erstmaligen Befüllen beider Felder fragt das System, ob die Zeilen direkt vorgeschlagen werden sollen (Pflichtfelder). |
Transferzeilen
Über die Aktion "Zeilen vorschlagen" wird für jedes Kalenderjahr für den Zeitraum beim vorherigen Versorgungswerk eine Transferzeile angelegt (Felder "Jahr", "Gültig von", "Gültig bis" und "Anzahl Monate" werden dabei automatisch befüllt). Die übrigen Felder je Zeile müssen anschließend erfasst werden. Folgende Felder sind in den Zeilen des Transfers Nachversicherung sichtbar:
| Feldname | Beschreibung |
|---|---|
| Jahr | Kalenderjahr, auf das sich die Zeile bezieht. |
| Gültig von / Gültig bis | Gültigkeitszeitraum innerhalb des jeweiligen Kalenderjahres (Pflichtfelder). |
| Anzahl Monate | Anzahl der Monate in der jeweiligen Transferzeile (Pflichtfeld). |
| Betrag Einkommen | In dieser Zeile wird das zu erfassende Einkommen des Kontakts im betreffenden Jahr manuell eingetragen. Wird dieses Feld befüllt, ermittelt das System automatisch die Felder "Betrag", "Zinsfaktor" und "Zinsbetrag" (siehe Abschnitt Erstellungs- und Buchungsprozess). |
| Betrag | Beitrag je Transferzeile (Pflichtfeld). |
| Anwartschaft | Gesammelte Anwartschaft je Kalenderjahr (Pflichtfeld). Muss manuell je Transferzeile befüllt werden. |
| Zinsfaktor | Zinsfaktor je Transferzeile. |
| Zinsbetrag | Zinsbetrag je Transferzeile. |
| Bemerkungstext | Optionales Freitextfeld für Anmerkungen zur jeweiligen Transferzeile. |
Aktionen
Auf der Transfer Kontakt Karte stehen für die Transferart Nachversicherung die nachfolgenden Aktionen zur Verfügung.
Verarbeiten
| Aktion | Beschreibung |
|---|---|
| Zeilen vorschlagen | Erstellt für jedes Kalenderjahr beim vorherigen Versorgungswerk eine Transferzeile und befüllt diese mit dem Jahr, dem Gültigkeitszeitraum und der entsprechenden Monatsanzahl. |
| Status aktualisieren | Öffnet die Statusauswahl für den Transfer Kontakt gemäß den hinterlegten Statusvorlagen. |
Buchen
| Aktion | Beschreibung |
|---|---|
| Buchen | Schließt den Transfervorgang durch Buchen ab. Löst alle Buchungseffekte aus. |
| Stornieren | Storniert den Transfer Kontakt. |
Navigieren
| Aktion | Beschreibung |
|---|---|
| Kontakt | Öffnet die Karte des Kontakts, für den der Transfer angelegt wurde. |
| Zugehörige Verträge | Öffnet eine Übersicht der Verträge des betreffenden Kontakts. |
| Ausgehende Adressbeziehung | Öffnet die Adressbeziehungen des Kontakts. |
| Transaktionsprotokoll | Zeigt das Transaktionsprotokoll des Buchungsprozesses an. |
Erstellungs- und Buchungsprozess des Transfers
Die nachfolgenden Schritte beschreiben die Erfassung eines Transfers der Art Nachversicherung.
- Kontaktauswahl: Wählen Sie im Register "Allgemein" den Kontakt aus, für den der Transfer erfasst werden soll, und setzen Sie die Transferart auf "Nachversicherung".
- Pflichtfelder: Füllen Sie im Register "Überleitung (hin) / Nachversicherung" die Pflichtfelder "Tarif Code", "Von Datum" und "Bis Datum" sowie, sofern erforderlich, die Felder "Versorgungswerk Nr.", "Buchungsart" und "Gebietsart" aus.
- Transferzeilen: Nutzen Sie die Aktion "Zeilen vorschlagen", damit das System für jedes betroffene Jahr automatisch eine Transferzeile anlegt. Alternativ erscheint bereits beim Erfassen von "Von Datum" und "Bis Datum" eine Rückfrage, ob die Zeilen direkt vorgeschlagen werden sollen.
- Parameter: Tragen Sie je Zeile das Feld "Betrag Einkommen" ein. Das System ermittelt daraufhin automatisch:
- den Betrag der Zeile, welcher auf Basis des Einkommens und der für die "Gebietsart" gültigen Beitragskonditionen berechnet wird,
- den Zinsfaktor und Zinsbetrag der Zeile auf Basis des in der Nachversicherung Dynamisierung hinterlegten Dynamisierungsfaktors.
- Anwartschaft: Tragen Sie je Zeile zusätzlich das Feld "Anwartschaft" manuell ein, da bei dieser Transferart zurzeit keine automatische Berechnung zur Verfügung steht.
- Status: Über die Aktion "Status aktualisieren" geben Sie den Transfer frei, sodass sich der Status des Transfers gemäß der eingerichteten Statusvorlage ändert.
- Buchen: Abschließend buchen Sie den Transfer über die Aktion "Buchen" in der gleichnamigen Gruppe "Buchen". Durch die Buchung des Transfers werden Folgeprozesse in Gang gesetzt, welche im nachfolgenden Abschnitt Effekte nach erfolgreicher Buchung näher erläutert werden.
Buchung des Transfers
Mit der Buchung des Transfers Nachversicherung werden die folgenden Änderungen im System vorgenommen. Die Buchung ist nur möglich, wenn alle Pflichtfelder gefüllt sind und die nachfolgend beschriebenen Voraussetzungen erfüllt werden.
Prüfungen vor der Buchung:
- Kontakt, Transferdatum müssen gefüllt sein und der Status muss dem Freigabestatus der Transferart entsprechen.
- "Tarif Code", "Von Datum" und "Bis Datum" müssen gefüllt sein.
- Es muss mindestens eine Transferzeile vorhanden sein. Jede Zeile muss die Felder "Gültig von", "Gültig bis", "Anzahl Monate", "Anwartschaft" und "Betrag" gefüllt haben.
- In der Transfer Kontakt Einrichtung muss ein Vertrags-Vorlagencode für den Transfer "Überleitung (hin)" hinterlegt sein. Ist das Buchen für diese Transferart aktiviert, müssen zusätzlich Buch.-Blattvorlagenname, Buch.-Blattname, Belegnummernserie und Produktbuchungsgruppe hinterlegt sein. Ist zusätzlich das Buchen mit Zinsen aktiviert, muss auch die Produktbuchungsgruppe für die Zinsen hinterlegt sein.
Effekte nach erfolgreicher Buchung:
- Neuer Beitragsvertrag: Für den Kontakt wird automatisch ein neuer Beitragsvertrag mit dem zuvor hinterlegten Tarif Code angelegt und freigegeben. Als Vorlage für den Vertrag wird der in der Transfer Kontakt Einrichtung hinterlegte Vertrag Vorlagencode "Überleitung (hin)" verwendet.
- Anwartschaftsposten: Für jede Transferzeile wird ein Anwartschaftsposten zu dem neu erstellten Beitragsvertrag gebucht, der die in der Zeile hinterlegte Anwartschaft dem Anwartschaftskonto des Kontakts gutschreibt.
- Buchung von Beitrag und Zinsen (optional): Ist in der Transfer Kontakt Einrichtung das Buchen für diese Transferart aktiviert, wird die Summe der Beträge aus allen Zeilen als Sach- und Debitorenposten gebucht. Ist zusätzlich das Buchen mit Zinsen aktiviert, wird die Summe der Zinsbeträge separat als Sach- und Debitorenposten gebucht. Der Debitor, gegenüber dem gebucht wird, richtet sich nach dem Feld "Buchungsart" ("Mitglied" oder "Versorgungsträger") aus dem Register "Überleitung (hin) / Nachversicherung".
- Protokollierung: Alle Buchungsschritte werden im Transaktionsprotokoll des Transfers festgehalten.