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Anwartschaftsfaktoren einrichten
Um Anwartschaftspunkte zu ermitteln, sind zunächst Anwartschaftsfaktoren zu hinterlegen. Diese werden bei der Bildung von Anwartschaftsposten benötigt. Für die Berechnung gilt folgende Formel:
Anwartschaftspunkte = Anwartschaftsfaktor × Beitrag
Das Ergebnis der Berechnung wird anschließend gerundet. Die Anwartschaftsfaktoren bilden damit die Grundlage dafür, wie viele Anwartschaftspunkte ein Mitglied für einen gezahlten Beitrag erhält.
Zur Pflege der Faktoren öffnen Sie die "Anwartschaftsfaktoren" über die Suche. Tragen Sie einen "Tarif Code" ein. In den Zeilen erfassen Sie anschließend das Geschlecht, das Alter und den "Anwartschaftpunkte Faktor". Ein Anwartschaftsfaktor gilt also immer für eine Kombination aus Tarif, Geschlecht und Alter.
Voraussetzungen
Damit Anwartschaftsfaktoren angelegt und im Prozess verwendet werden können, müssen folgende Einrichtungen vorhanden sein:
- Tarif: Die Tarife müssen eingerichtet sein.
- Vertragsverwaltung Einrichtung: Für die Berechnung der Anwartschaftspunkte muss in der Vertragsverwaltung Einrichtung das Feld "Anwartsch. Rundungspräzision" gefüllt sein. Zusätzlich legen Sie dort mit dem Feld "Anwartsch. Rundungsmethode" fest, wie gerundet wird (Kaufmännisch, Aufrunden oder Abrunden).
- Stammdaten des Kontakts: Beim Kontakt müssen das Geburtsdatum und das Geschlecht hinterlegt sein, damit der passende Anwartschaftsfaktor gefunden werden kann.
Aufbau der Seite "Anwartschaftsfaktoren"
Die Seite "Anwartschaftsfaktoren" gliedert sich in zwei Bereiche, die in den folgenden Abschnitten beschrieben werden. Dazu gehören die Auswahl des Tarifs im oberen Bereich und die Zeilen mit den Anwartschaftsfaktoren.
Die Seite können Sie über die allgemeine Suche oder über die Aktion "Anwartschaftfaktoren" im Reiter "Beitrag" in der Vertragsverwaltung Einrichtung öffnen.
Tarifauswahl
Im oberen Bereich wählen Sie den Tarif aus, dessen Anwartschaftsfaktoren Sie anzeigen oder bearbeiten möchten.
| Feld | Beschreibung |
|---|---|
| Tarif Code | Über die Auswahl (Lookup) wählen Sie einen vorhandenen Tarif aus der Tarifliste aus. Nach der Eingabe oder Auswahl werden die Zeilen auf diesen Tarif gefiltert. |
Zeilen
In den Zeilen erfassen Sie für den ausgewählten Tarif die einzelnen Anwartschaftsfaktoren.
| Feld | Beschreibung |
|---|---|
| Tarif Code | Der Tarif Code ergibt sich aus der Tarifauswahl im oberen Bereich. |
| Geschlecht | Gibt das Geschlecht an, das für den Tarif Code gilt. Mögliche Werte sind leer, "männlich", "weiblich" und "divers". |
| Alter | Gibt das Alter an, das für den Tarif Code gilt. |
| Anwartschaftpunkte Faktor | Gibt den Faktor an, der für den Tarif Code, das Alter und das Geschlecht gilt. Der Faktor kann bis zu 18 Nachkommastellen haben. |
Über den Zeilen finden Sie die Aktion "Tarife", welche die Seite der aktuell angelegten Tarife aufruft.
Darüber hinaus gelten folgende fachliche Regeln für die Zeilen:
- Jede Kombination aus "Tarif Code", "Geschlecht" und "Alter" kann nur einmal vorkommen.
- Beim Anlegen einer Zeile müssen "Tarif Code" und "Alter" gefüllt sein.
- Wenn Sie einen Tarif löschen, werden die zugehörigen Anwartschaftsfaktoren ebenfalls gelöscht.
Angebote für Neumitglieder
Die Anwartschaftsfaktoren werden nicht nur im Prozess der Anwartschaftserstellung verwendet (weitere Informationen zum Prozess finden Sie unter Anwartschaften und Anwartschaftsposten erstellen), sondern ebenfalls bei der Angebotserstellung für Neumitglieder. Dort werden die Anwartschaftsfaktoren im Zuge der Rentensimulation benötigt. Vor dem Start einer Rentensimulation für ein Angebot prüft unitop, ob die Einrichtungen für "Tarif", "Tarifgruppe", "Anwartschaftsfaktor" und "Standard Rentenalter" gepflegt sind.